上半年银行业罚单总额超过10亿元高杠杆融资盘
数据报送与治理违规处罚增长较快
◎记者 温婷
据企业预警通数据统计，今年上半年，监管部门共对522家银行开出2951张罚单，相比去年同期的2827张增长4.39%；累计罚没金额10.14亿元，相比去年同期的8.08亿元增长25.50%。从处罚内容来看，数据报送与治理违规增长较快，上半年开出罚单382张，相比去年的172张增长1.22倍，跃升第三，仅次于信贷业务违规和内控制度不健全。
6月23日，国家金融监督管理总局江西监管局发布的行政处罚信息显示，因小微企业贷款数据不实、数据管理不审慎等违法违规行为，南昌农村商业银行被罚款300万元，该行两家支行分别被罚款30万元。
记者梳理发现，2026年以来，数据报送与治理违规问题相关处罚，正以前所未有的速度和力度进入公众视野，此外还有部分金融科技罚单列出了详细的违规行为，指向数据安全相关问题。
企业预警通数据统计进一步印证了这一趋势。数据显示，2026年第一季度，数据报送与治理违规罚单数量环比上季度增长最为突出，达到120张，增幅高达94.49%。具体违规内容包括违反金融统计管理规定，监管数据不完整、不真实、不准确，提供虚假的财务会计报表等。比如，四川资中农村商业银行因违反金融统计管理规定，违反金融科技管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等违规行为，被给予警告及罚款453.5万元，相关责任人一同被罚。
第二季度，监管部门共针对银行机构及从业人员开出了103张百万元以上的大额罚单。比如，中原银行因涉及10项违法行为，涉及违反金融统计、账户管理、网络安全、信用信息管理等多方面规定，被处以警告并罚款884.37万元，创下了该行单笔处罚金额的最高纪录。
综合上半年整体表现来看，信贷业务违规与内控制度不健全仍然是银行罚单的高发领域。
其中，信贷业务违规罚单数量最多，是银行最主要的违规领域，罚单总数高达1840张，100万元以上罚单数量达到138张，具体违规案由包括：贷款三查未尽职、违规办理、发放贷款、信贷资产分类不准确等。此外，内控制度不健全也是主要的违规领域，具体违规案由包括：违反征信业务管理规定、违反审慎经营规则、违规收费，质价不符等，罚单总数达到678张。
从上半年统计数据来看，金融机构因数据治理以及系统违规受到处罚的数量明显增多，并呈现上升态势，数据治理已从“加分项”变为“必答题”。面对数据报送违规数量翻倍、大额罚单层出不穷的新局面，银行需加大力度筑牢数据管理合规的“防火墙”。
“随着监管科技能力同步提升，对数据报送的穿透式监测与实时校验能力增强，过去难以发现的治理瑕疵已无处遁形。”南开大学金融学教授田利辉表示。
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责任编辑：石秀珍 SF183高杠杆融资盘
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